Simplii Cash Back Visa: entenda as vantagens e desvantagens antes de solicitar

Escolher um cartão de crédito vai muito além de buscar um limite alto ou uma marca conhecida. Trata-se de entender como aquele produto financeiro se adapta ao seu estilo de vida e, mais importante, como isso pode funcionar a seu favor.

O Simplii Cash Back Visa vem ganhando destaque no mercado canadense justamente pela sua capacidade de combinar praticidade, economia e recompensas reais.

Mas, como acontece com qualquer decisão inteligente, é importante ponderar ambos os lados: as vantagens e as limitações.

Abaixo está uma análise completa para ajudar você a decidir se este cartão é adequado para seus objetivos financeiros.

Vantagens do Simplii Cash Back Visa

1. Até 8% de cashback nos primeiros 3 meses

Um dos principais destaques deste cartão é o seu bônus de boas-vindas. Nos primeiros três meses, você pode ganhar até 8% de cashback em compras em restaurantes, bares e cafés, com um limite de bônus de cashback de CA$80.

Essa é uma excelente maneira de começar a economizar, principalmente se você costuma comer fora ou tomar café todos os dias.

2. Cashback contínuo sem limite de ganho total

Após o período promocional, o cartão continua oferecendo taxas de cashback competitivas:

• 4% sobre jantar fora, incluindo restaurantes, fast food e cafés
• 1,5% em mantimentos, farmácias, postos de gasolina e pagamentos recorrentes
• 0,5% em todas as outras compras

Um grande benefício é que há sem limite geral de quanto cashback você pode ganhar. Você pode usar o cartão livremente, sabendo que seus gastos qualificados sempre serão recompensados.

3. Sem anuidade — nunca

Ao contrário de muitos cartões que dispensam a anuidade apenas no primeiro ano, o Simplii Cash Back Visa nunca cobra uma taxa anual. Isso se aplica tanto ao titular do cartão principal quanto até três cartões adicionais.

Com o tempo, isso se traduz em economia real. Em apenas um ano, você pode economizar mais de CA$100 apenas evitando taxas fixas — e ainda ganhando cashback.

4. Bônus extra: voucher de transporte CA$50 PRESTO

Além do cashback, ao solicitar o cartão você receberá um Voucher CA$50 para uso com o sistema PRESTO, que é aceito no transporte público em cidades como Toronto e Ottawa.

Esse benefício é especialmente útil para aqueles que dependem do transporte público diariamente — seja para o trabalho, a escola ou para tarefas cotidianas.

5. Fácil acesso para recém-chegados e estudantes

Um grande diferencial é o Simplii “Novo no Canadá” programa, projetado para facilitar a vida dos recém-chegados. Mesmo sem histórico de crédito canadense, estudantes internacionais e recém-chegados podem ser aprovados com limites iniciais acessíveis e suporte personalizado.

É um ponto de entrada valioso para aqueles que estão começando a construir sua vida financeira no Canadá.

6. Processo de aplicação digital e rápido 100%

Todo o processo de inscrição é online, descomplicado e pode ser concluído em poucos minutos. É ideal para quem valoriza rapidez, simplicidade e autoatendimento em suas ferramentas financeiras.

7. Gestão moderna e fácil via aplicativo

Com o aplicativo Simplii, você pode monitorar seus gastos, acompanhar seu saldo de cashback, pagar sua conta, solicitar cartões adicionais e até mesmo configurar pagamentos automáticos — tudo pelo seu telefone.

Ele foi projetado para aqueles que preferem controle total na ponta dos dedos.

8. Ampla aceitação, no Canadá e no exterior

Graças à rede Visa, o Simplii Cash Back Visa é aceito em quase todos os lugares, tanto no Canadá quanto internacionalmente. Você pode usá-lo para compras em lojas físicas, compras online e até mesmo com carteiras digitais como Apple Pay e Google Pay.

Esse nível de flexibilidade o torna uma ótima opção para viajantes frequentes e compradores internacionais.

Desvantagens do Simplii Cash Back Visa

1. O cashback é creditado apenas uma vez por ano

Embora o cashback seja acumulado mensalmente, é creditado apenas uma vez por ano, como um crédito no extrato aplicado à sua fatura de janeiro. Isso pode ser uma desvantagem para quem prefere resgatar suas recompensas mensalmente ou com mais frequência.

Se você está acostumado com o resgate flexível de cashback, vale a pena considerar.

2. Nenhum seguro premium ou benefícios de viagem

A Simplii foca na simplicidade e na economia. Como tal, não inclui seguro de viagem, proteção de aluguel de carro ou outras vantagens premium comumente encontrado em cartas de nível superior.

Se você viaja com frequência ou depende desses benefícios, isso pode ser uma limitação.

3. Taxas de juros altas, como a maioria dos cartões padrão

Se você não pagar sua fatura integralmente até a data de vencimento, o cartão cobrará altas taxas de juros — cerca de 20.99% para compras e 22.99% para adiantamentos em dinheiro.

Isso significa que é crucial usar o cartão com responsabilidade e evitar ficar com saldo sempre que possível.

4. Não disponível em Québec

No momento da escrita, o cartão não está disponível para residentes da província de Québec, o que limita o acesso de uma parcela da população canadense.

5. Requisito de renda mínima

Para se qualificar, os candidatos devem ter um renda familiar mínima de CA$15.000 por ano. Embora seja relativamente baixo, isso pode ser um obstáculo para estudantes com renda limitada ou ainda sem emprego.

Conclusão: o Simplii Cash Back Visa vale a pena?

O Simplii Cash Back Visa é sem dúvida uma das opções mais atrativas para quem busca um cartão acessível e moderno que oferece retornos financeiros reais. É especialmente adequado para:

• Pessoas novas no Canadá
• Qualquer pessoa que queira um cartão sem anuidade
• Usuários que valorizam recompensas de cashback simples e consistentes
• Aqueles que procuram uma experiência totalmente digital e amigável

Por outro lado, pode não ser ideal para pessoas que procuram vantagens premium, opções de resgate frequentes ou proteções de viagem robustas.

Se você valoriza simplicidade, economia e recompensas diárias, este cartão pode ser exatamente o que você está procurando.

Quer saber como se inscrever, explorar todos os benefícios e comparar com outros cartões de crédito? Leia o artigo completo e dê o primeiro passo para gastar de forma mais inteligente hoje mesmo.